Лучшие бизнес статьи

Бизнес



    Как вытащить деньги из финансовой структуры, которая работала без лицензии


    Напомним, что обе компании, фактически являясь трастами, смело работали без лицензий на управление активами, привлечение вкладов и инвестирование за рубеж. И проработали, как видим, долго. King’s Capital, заключила около 6 тыс. договоров (сумма вклада колебалась от 2,5 тыс. грн до 555 тыс. грн). Lionebank, по разным оценкам, привлекла более 46 млн. грн.

    И только осенью 2008 года на руководство King’s Capital следователями Шевченковского районного управления МВД было заведено уголовное дело. Банком Lionebank также занимается прокуратура. Телефоны компаний пока не отвечают.

    Тем временем вкладчики этих структур уже начинают волноваться, собираясь толпами вокруг офисов "королей" и "лионцев" и требуя возврата вложенных денег.

    УБЭП ранее публично не реагировало на публикации журналистов об этих компаниях, да и сейчас отказывается что-либо комментировать.

    Но пострадавшим вкладчикам бессмысленно сейчас сидеть и ждать у моря погоды. Можно, конечно, попробовать вернуть свои "кровные" самостоятельно. Хотя, откровенно признаемся, шансов на благоприятный исход дела совсем немного.

    Кому жаловаться?

    "Деньги" обращали в свое время особое внимание на то, что обе компании работали, не имея соответствующих лицензий Госфинуслуг, Нацбанка и Государственной комиссии по ценным бумагам и фондовому рынку (ГКЦБФР). Собственно, это обстоятельство и делало передачу денег двум указанным фигурантам крайне рискованной операцией.

    King’s Capital, как писали "Деньги" более года назад, заключала с клиентами договор займа, а Lionebank – вообще договор об оказании консультационных услуг. И вот начаты проверки и возбуждены уголовные дела. Но на что могут рассчитывать клиенты обеих компаний?

    МДВ или прокуратура хоть и ведут проверки, но не имеют для возврата клиентских денег нужных полномочий. Поэтому вкладчику придется идти в суд, который является единственной инстанцией, дающей хотя бы какую-то возможность возврата вклада.

    "В суд можно подать исковое заявление, указав суть проблемы, то есть нужны основания (истцу не вернули деньги по его заявлению, нарушаются условия договора). Также в судебном иске обязательно нужно просить суд о наложении ареста на счета компании в качестве обеспечения иска", – советует начальник отдела аналитики и корпоративного права юридической компании "Консалтинг Групп" Ирина Дедковская.

    Кстати, действующим процессуальным законодательством оговаривается двухмесячный срок для рассмотрения такого рода дел. Но этих сроков суды далеко не всегда придерживаются. Таким образом, вкладчик может получить необходимое судебное решение о взыскании с должника надлежащей денежной суммы лишь через три-четыре месяца. При этом ответчик может подавать апелляции. В результате такая игра в "пинг-понг" иногда затягивается на месяцы, а то и годы.

    Разбить пирамиду

    Но даже если судебное решение о возврате средств уже получено, выполнить его будет непросто. "Это связано с тем, что, скорее всего, в добровольном порядке решение суда компания выполнять не будет. Принудительное выполнение судебных решений установлено Законом Украины "Об исполнительном проведении", которое без активного вмешательства со стороны кредитора может длиться довольно долго", – объясняет старший юрист юридической компании "Никитченко и Партнеры" Андрей Попов.

    И скорее всего, за время тяжб средства со счетов компании утекут в никуда. Поэтому не стоит забывать о возможности денежных требований в пределах дела о банкротстве должника, которое обычно является следствием деятельности финансовых пирамид.

    Однако и в этом случае деньги, полученные от продажи имущества банкрота, на удовлетворение претензий вкладчиков направляются лишь во вторую очередь. Согласно законодательству, банкрот сначала обязан вернуть средства по требованиям, обеспеченным залогом, а также компенсировать затраты, связанные с делом о банкротстве и выплате задолженности по заработной плате перед своими сотрудниками.

    Короче говоря, если после всех этих выплат у компании еще будут какие-то деньги, останется и возможность удовлетворить требования вкладчиков – в соответствии с решением суда, если таковое будет вынесено.

    Кстати, вполне реально в этом случае требовать также возмещения морального ущерба. К примеру, в том случае, когда вложенные деньги могли быть направлены на лечение тяжело больного родственника, и их отсутствие привело к ухудшению его состояния или даже смерти.

    А вообще, почти все опрошенные "Деньгами" юристы советуют поднимать "шорох" и говорят, что совсем нелишней будет, помимо обращения в суд, подача заявлений во все возможные инстанции – в Госпотребстандарт, прокуратуру, СБУ, ГКЦФБР, Госфинуслуг, Госфинмониторинг, ГНАУ и, конечно же, в СМИ. Как минимум для того, чтобы повысить шансы на быстрое вынесение судом правомочного решения в пользу обиженных вкладчиков.

    Спасите наши деньги!

    Что делать пострадавшим от действий финансовых структур, работающих без лицензии:

    Поднимать "шум", обращаясь в правоохранительные органы и инстанции финансового надзора (Госфинуслуг, Нацбанк, ГКЦБФР).
    Подавать иск в суд с четким обоснованием претензий.
    Требовать от правоохранительных органов, чтобы заморозили счета компании, пока на них еще остались средства.
    Если на компанию заведено уголовное дело, параллельно с ним суд может рассмотреть и гражданский иск с требованием материального возмещения потерь вкладчика.
    В начале процедуры банкротства необходимо заявить свои требования, которые должны быть удовлетворены после признания компании неплатежеспособной.
    Также можно подавать иск о возмещении морального ущерба.
    Что за компании?

    King’s Capital – компания, созданная в виде общества с ограниченной ответственностью. Привлекает средства граждан под договор займа, якобы для инвестирования в строительство коттеджей под Киевом. Лицензий на управление активами не имеет.

    Lionebank – компания, созданная в виде общества с ограниченной ответственностью. Привлекает средства граждан, якобы для инвестирования на зарубежном фондовом рынке. Лицензии Нацбанка на инвестирование за рубеж не имеет. Лицензии на управление активами не имеет.

    Итого: "Выбить" свои деньги из финансовых структур, работающих без лицензии, очень непросто. Главное – вовремя забить тревогу, обратиться в милицию, суд и добиться ареста счетов и имущества компании до того, как все будет перепрятано и украдено.скачать dle 11.3




    Категория: Финансы и инвестиции | Добавил: nector | Теги: Инвестирование Просмотров: 78 |

    Всего комментариев
    : 0">0
    Добавлять комментарии могут только зарегистрированные пользователи.
    [ Регистрация ]